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太冤了! 华女这样被骗走34万元

环球中文网 时间:2021-02-22 11:02:10

【环球中文网 cbeiji.com讯】 


因对方在电话中报出了自家驾照的号码,温哥华的郑(Vivien Zheng,音译)女士便误以为对方真的是中国总领馆的工作人员,也以为自己真的牵涉进一宗国际诈骗案中,鬼使神差地将家中所有的34万元积蓄全部送给了骗子。等醒悟过来之后,郑女士责怪道明银行等4家银行未尽职阻止骗案的发生。

2018年5月的某一天,在温哥华市一家百货商店出售珠宝的郑女士正忙于工作时,突然接到一个电话。对方自称是中国驻温哥华总领馆的一名工作人员,询问以下驾照号码是否属于郑女士,因为郑女士涉嫌牵扯进一宗国际洗钱骗局。

郑女士的这张驾照是1个多月前刚刚才办好,因此当她听到对方能一字不差地报出驾照资料之后,郑女士也就相信了对方的身份。

那名女骗子声称,'香港警方的调查员'要和郑女士通话,而接下来的'调查员'则声称,'郑女士将银行帐户信息出售给罪犯,后者藉此来洗钱。'

此人称,香港的廉政公署(ICAC,香港政府的独立反贪机构)正监察郑女士的钱款往来,郑女士必需把所有的钱款汇去廉政公署的账号供对方检验,等确定郑女士的清白之后,就会把钱如数退还。

'调查员'威胁郑女士,如果不合作就会将其逮捕,引渡去香港关押。为了增加可信度,那骗子还给郑女士发来伪造的'逮捕证'照片,'逮捕证'上所用的疑犯照片,来自郑女士的驾照。

郑女士一看电话号码,是来自中国的报警求助电话110,这令她更深信不疑。骗子还威胁郑女士不得向银行求证,否则就要冻结她的银行账号3年。

这连番的恐吓及威胁把郑女士吓哭,因为她有一大笔款项在银行中。那是她母亲去世后,她父亲将唯一的物业出售,所得款项全部寄给了郑女士来买房,老人准备来加拿大投靠女儿。

于是为了'自保',郑女士就按骗子的要求,在2个星期的时间内,先后前往皇家银行、道明银行、满地可银行和中国银行,取出总共34万元的存款,汇去骗子指定的香港银行账户。

等到她再无钱可汇时,骗子就失去了联络,直到此时郑女士才恍然大悟。而她还有苦不能说,认为别人听了这个故事后会觉得她愚不可及,她甚至产生了轻生的念头。

随著时间的流逝,郑女士心中的愤怒与日俱增,认为那4间银行没有尽到保护储户的责任,于是对4家银行都提起了诉讼。

皇家银行辩解称,他们当时询问过那6万元巨款的收款人是谁,是否信任该电汇指令的来源,而且银行有条款不会对郑女士的行为负责。而郑女士在骗子的指导下说收款人是她叔叔,并且坚持汇款。

满地可银行也称,郑女士必须披露任何可疑情况,否则银行不会对这笔3.2万元的汇款负责。

郑女士在汇出最大一笔17.8万元款项时,向道明银行声称是把钱汇给她的商业伙伴(在骗子的指示下)。道明方面称,郑女士签署的'电汇协议',免除了银行对汇款后'发生的任何损失或损害承担责任'。

中国银行方面回应称,当时有柜员询问郑女士与收款人的关系(郑女士否认有这样的询问),并且声称,银行无要求银行职员确认电汇的目的,也不要求客户向银行说明电汇的目的。

哈利法克斯Saint Mary's University大学犯罪学助理教授Vanessa Iafolla认为,银行的询问非常肤浅,未有尽职查问,否则应该能够发现一些可疑的东西。'这些询问是否足够?银行知道不知道什么是欺诈?'

她认为银行的反欺诈措施远远不足,尤其是面对这样巨额的汇款,且郑女士此前从未向香港汇过款。在这样的情况下,每家银行都有责任与郑女士深入地询问钱款的去向,而不仅仅是'我们已经按规程问了这些零散的问题,我们已经履行了义务,可以汇款了。'

2018年,加拿大反欺诈中心(CAFC)收到有关电汇欺诈的1100多份投诉,损失近4800万元。2017年,CAFC收到了1260份投诉,总计损失约4600万元。(CBC)
 

(明报)
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